金融機関の「今」に応えるクラウドCRM

採用の背景

豊富な実績を誇るF3（エフキューブ）CRMをクラウドサービスで利用

• ※1 金融情報システムセンター（Center for Financial Industry Information Systems）

利用後の評価

約半年で利用開始 早期の営業改革を実現

平成26年2月、採用決定から約半年の導入作業を経て、北日本銀行は新たなCRMの利用を開始した。従来のシステム構築の半分以下の期間でシステム利用を開始し、営業改革に着手できたことを同行担当者は評価している。また、利用にあたっての行内規定整理においては、インテックの導入実績に基いた助言が他にない価値であったと振り返っている。

サービス利用を開始して約半年、行員への定着は進んでおり、同行が目指す営業改革は一歩一歩前進している。例えば、交渉履歴の登録においてF³（エフキューブ）では登録内容のひな型定義が可能であり、平準化された情報が蓄積されるほか、お客さまに聞くべきポイント、報告として書くべきポイントを行員に示してくれている。旧システムと比較すると、冗長なデータが排除され、価値のある情報が溜まるようになったと評価している。また、営業店にて登録された情報を営業推進本部がリアルタイムに確認できるようになり、スムーズな問題把握や助言など営業店と本部一体となった営業が可能となったのも改革のひとつだ。F³（エフキューブ）は既に北日本銀行における顧客情報プラットフォームとして営業改革の軸になっている。
特に効果を発揮している場面は「引継ぎ」であるとも担当者は語る。F³（エフキューブ）のおかげで交渉履歴や案件管理など日常活動から情報が蓄積されるようになったため「引継ぎ書」を作成する必要がなくなった。「行員とお客さま」だけではなく「北日本銀行とお客さま」の関係を築く基盤として、F³（エフキューブ）は真に求めていたCRMであると評価している。

今後の展望

金融商品販売との一体化 営業推進基盤の拡大へ

現在、北日本銀行から寄せられた要望をインテックのサポートセンターで受付け、その声を活かしたサービス改善機能を順次リリースするバージョンアップサイクルが回り始めている。このベースラインバージョンアップ加え、インテックはオプションとして、フロントコンプライアンスを加味した金融商品販売支援サービスのリリースを予定している。北日本銀行は本オプションを利用することで、モバイル環境と組み合わせて店外での金融商品販売を実現し、更なる収益力の拡大をねらっている。その他にも、地図情報を活用した「行動ナビゲーション」「エリアマーケティング」といった営業力強化や情報基盤を活用したEBM^※2の実現を視野に入れている。
北日本銀行では、金融商品販売に留まらずCRM&モバイルを軸としたローンや口座開設といった業務スタイル改革を将来像として描いており、インテックに対しそのプラットフォーム提供に期待を寄せている。

• ※2イベントベースドマーケティング（Event Based Marketing）
  顧客へのアプローチ手法を示すマーケティング用語の1つ。イベントなどに合わせて、最適なタイミングで最適な商品を案内するマーケティング手法のこと。

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公開日 2014年08月01日